Arnaque à l'investissement : Europol saisit plus de 100 serveurs

Sept interpellations, dix-sept perquisitions

Une opération coordonnée par Europol a mis fin à un réseau d'arnaque à l'investissement présent dans plus de 50 pays, rapporte 01net. Sept suspects ont été arrêtés, dix-sept lieux perquisitionnés et plus de 100 serveurs saisis.

Sept pays ont participé aux opérations : Albanie, Chypre, Finlande, Allemagne, Israël, Kosovo et Macédoine du Nord. L'annonce a été faite mardi 3 novembre 2025, selon CyberScoop.

Au cœur du dossier, une société soupçonnée de fournir de faux sites de trading à des groupes criminels. Elle opérait depuis Chypre et Israël, et ses clients étaient principalement des centres d'appels frauduleux installés en Albanie, au Kosovo et en Macédoine du Nord. Eurojust évalue le préjudice à plus de 4 millions d'euros ; CyberScoop cite une estimation d'au moins 4,5 millions de dollars.

Publicité, petit versement, profits fictifs

Le scénario commençait par une annonce sur un site ou un réseau social, vantant le trading de cryptomonnaies, de devises ou d'actions avec des gains rapides. Les données des internautes intéressés étaient collectées par ces faux sites, puis revendues aux centres d'appels.

La victime versait d'abord une petite somme. Son compte affichait alors des profits conséquents mais entièrement fictifs, ce qui rendait la plateforme crédible et l'incitait à injecter davantage. Europol décrit une pression soutenue exercée par de faux courtiers.

Au moment du retrait, les opérateurs multipliaient les manœuvres dilatoires pour bloquer les paiements, avant de couper tout contact, détaille Europol dans son communiqué repris par Help Net Security.

Une enquête ouverte en 2022 après la plainte d'un couple allemand

Le point de départ remonte à 2022 : un couple allemand signale à la police qu'il ne parvient pas à retirer l'argent placé sur une plateforme de trading en ligne. Des interventions ont lieu la même année.

Les pièces saisies conduisent à de nouvelles arrestations en 2025, puis, de fil en aiguille, au fournisseur présumé de l'infrastructure criminelle. C'est cette chaîne qui a permis le coup de filet de début novembre 2025.

En France, une proportion de victimes multipliée par trois en trois ans

Selon une enquête BVA Xsight réalisée pour l'Autorité des marchés financiers auprès de 5 001 personnes de 18 ans et plus, interrogées du 2 au 16 septembre 2024, 3,2 % des Français seraient victimes d'arnaques à l'investissement financier, contre 1,2 % en 2021. Parmi les victimes probables, 45 % sont des hommes de moins de 35 ans.

Part de Français victimes d'arnaques à l'investissement financier

2021  ████░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░  1,2 %
2024  ████████████████████████████████  3,2 %

Source : BVA Xsight pour l'AMF (enquête menée du 2 au 16 septembre 2024, 5 001 personnes de 18 ans et plus).

Le Parquet de Paris estime le préjudice global des escroqueries financières en France à au moins 500 millions d'euros par an, selon le dossier de presse publié par l'ACPR et l'AMF.

Les entreprises sont visées par des procédés voisins. Le guide de prévention de la DGCCRF décrit des appels de faux organismes exigeant d'un gérant le paiement rapide d'une facture, sous pression psychologique, en échange d'une prétendue mise en conformité. Le même document indique que plus de 200 000 personnes seraient victimes d'usurpation d'identité en ligne chaque année en France.

Ce que ça change pour votre entreprise

Face à un appel proposant un placement ou réclamant le règlement immédiat d'une facture, vérifiez d'abord le nom du prestataire sur les listes noires et les registres publiés par l'AMF et l'ACPR, puis rappelez votre interlocuteur sur un numéro officiel trouvé par vous-même, jamais sur celui qu'il vous communique. Ne validez aucun virement dans l'urgence : un délai de vérification de vingt-quatre heures suffit généralement à faire tomber le scénario, car ces réseaux misent précisément sur la pression du temps. L'assistant vocal allo360 envoie la transcription écrite de chaque appel reçu, ce qui facilite la vérification avant paiement (voir les tarifs). En cas de doute sur une sollicitation financière, la DGCCRF recommande de ne signer aucun document sous la pression et de déposer plainte dès la constatation des faits.

Questions fréquentes

Comment vérifier si une plateforme de trading est autorisée en France ? L'AMF et l'ACPR publient les registres des prestataires habilités à proposer des services d'investissement, ainsi que des listes noires de sites et d'acteurs non autorisés. Un courtier absent des registres officiels, ou présent sur une liste noire, ne doit recevoir aucun versement. En cas d'incertitude, le service d'information des épargnants de l'AMF peut être contacté avant toute opération.

Que faire si mon entreprise a déjà viré de l'argent à un faux courtier ? Contactez immédiatement votre banque pour tenter de bloquer ou de rappeler le virement, rassemblez toutes les preuves (échanges, captures d'écran, relevés, numéros appelants, transcriptions d'appels) et déposez plainte sans attendre. La DGCCRF recommande d'agir dès la constatation des faits, le délai de réaction conditionnant largement les chances de blocage des fonds.

Peut-on récupérer les fonds versés ? Rien ne le garantit. Les sommes transitent souvent rapidement par plusieurs comptes à l'étranger ou en cryptomonnaies, et l'enquête européenne décrite ci-dessus a pris trois ans entre la plainte initiale de 2022 et les arrestations de 2025. Une opposition bancaire très rapide et une plainte documentée restent les deux leviers les plus utiles ; au-delà, la restitution dépend des procédures judiciaires en cours et des avoirs effectivement saisis.

Où signaler une sollicitation frauduleuse ? Les sollicitations relatives à des placements financiers relèvent de l'AMF et de l'ACPR, qui alimentent leurs listes noires avec les signalements reçus. Les pratiques commerciales trompeuses visant les entreprises, comme les fausses factures de mise en conformité, relèvent de la DGCCRF. Le dépôt de plainte auprès de la police ou de la gendarmerie reste indispensable pour ouvrir une procédure.

« Les opérateurs contactaient ensuite les victimes potentielles avec de prétendues opportunités d'investissement, transformant leur intérêt initial en demandes d'argent répétées », Europol, Agence européenne de police criminelle, communiqué.

« pression psychologique soutenue », Europol, Agence européenne de police criminelle, communiqué.